La gestion privée : c'est quoi ?

La gestion privée est un service pour des personnes voulant profiter des conseils et des compétences de professionnels pour gérer l’ensemble de leur patrimoine financier qui est forcément important et plus ou moins complexe. Un professionnel prend le temps de connaitre la situation, d’évoquer les projets personnels, aide à fixer les objectifs et définit la meilleure organisation.

Quelle est la différence entre gestion privée et gestion de patrimoine ?

La gestion privée propose des investissements variés à certains clients et regroupe l’ensemble des aspects de la gestion de fortune. Elle concerne la gestion de l’ investissement, l’assurance, les placements, la fiscalité, les successions, la retraite, l'immobilier…
Par rapport à la gestion de patrimoine (dons les frais sont détaillés ici, la gestion privée touche une clientèle « d’élite » qui peut investir des montants importants.
Ce sont des services très personnalisés pour une gestion du rendement et du risque sur mesure.
Il n'y a pas de réelles différences entre les deux types de gestion, si ce n'est que la gestion privée Valofi.com s’adresse à une clientèle ayant de très hauts revenus ou une fortune personnelle très importante.
Le client a un interlocuteur privilégié connaissant parfaitement les différents types de gestion qu'il s'agisse du domaine financier, immobilier... Les deux types de gestion sont donc identiques mais la gestion privée se fait à un degré supérieur. C'est le capital qui est différent avec une situation plus complexe et une valeur plus importante. Les deux s’intéressent aux assurances, à l'aspect financier, aux placements (immobiliers ou autres), à la fiscalité, la retraite, la succession et aux aspects légaux.
Cette gestion propose des services supplémentaires, encore plus personnalisés et des possibilités de placement et d' investissement beaucoup plus variées.

Gestion privée : pour qui ?

Elle concerne des personnes ayant au moins 75 000 euros à placer ou qui paient l’impôt sur la fortune immobilière (IFI). Ce sont des clients ayant un patrimoine complexe. Ces clients peuvent être des particuliers, des associations, des entreprises. Selon l’établissement, le seuil minimum peut varier. Ce seuil peut aller de 75 000 euros à plusieurs millions de patrimoine immobilier. Il est également tenu compte de la capacité d'endettement du client.

A qui s'adresser pour sa gestion privée ?

Différents types d’établissements assurent ce type de gestion. Il peut s’agir d'une banque, des assureurs, de sociétés de gestion, d’avocats, d’experts-comptables, de mutuelles… Le plus souvent, le client quitte son agence du réseau bancaire pour se tourner vers une filiale dédiée de banque privée. En dehors du réseau bancaire, des cabinets de conseil spécialisés dans la clientèle haut de gamme proposent également ce type de service. La qualité du service provient de la compétence du professionnel ainsi que du nombre de clients qu’il doit gérer. Le marché étant de plus en plus concurrentiel, il est important de bien choisir son interlocuteur. Selon la complexité de la situation du client, il peut être pris en charge par un responsable de clientèle, par un chargé d’affaires en gestion privée… Les sociétés de gestion indépendantes mettent en avant une proximité encore plus importante en gérant moins de dossiers mais en étant moins touchées par les changements de personnel que les grands groupes.